又见“虚拟货币”骗局：iBank智能钱包开发传销会员 65层资金涉及3亿

又见“虚拟货币”骗局！培养65级传销会员，涉及3亿元！监管不断收紧，正规军什么时候来？

近日，山东省枣庄市薛城区人民检察院公开了一起特大网络传销案的起诉书。

“iBank智能钱包”传销平台以数字货币的名义发展了10万多传销会员，涉及的资金高达3亿元。传销平台讲师罗某某以组织、领导传销活动罪被检察院起诉。

至事发时虚拟货币骗局模式，“iBank智能钱包”传销平台已发展65级传销会员，吸纳了36万个数字货币ETH（以太坊）、593个BTC（比特币）、4291万个XRP（瑞波币）。按照平台运营期间每种数字货币的最小值计算，累计金额为3亿元。

无独有偶，5月19日，中国裁判文书网公布并发布了“亚园”超级传销案的终裁，该案累计会员超过23万，吸纳资金近8亿元。作为雅园传销组织负责人，蓝新民因组织、领导传销活动罪，被判处有期徒刑八年零六个月，并处罚金300万元。

两次骗局背后的虚拟货币混乱

根据山东省枣庄市薛城区人民检察院的对外起诉书，“iBank智能钱包”平台设置了300-30000美元的入金门槛，并利用新发行的高回报数字货币EOC Oil宝物作为诱饵引诱成员。注册充值，然后通过拉人线下发展来吸收传销资金。

（截图来自：12309中国检察网）

在一次“iBank智能钱包”的营销推广中，数字货币EOC Oil Treasure特别说明：Oil Treasure EOC可以捕捉各交易所的数据和行情分析，实时进行智能套利交易，一一瞄准东帝汶。国家石油公司的原油是通过开采来分享利润的。并在正确的时间开始交易。结合多种套利方式可以完全不受价格波动的影响，解决了人为套利的各种弊端和风险。

在“亚元传销案”中，蓝新民等人利用网站平台发行“亚元币”虚拟货币，名义要求参与者通过在线推荐支付一定的费用才能获得会员资格。据天眼查了解，蓝新民和欧阳宏于2015年5月成立深圳前海亚文仓雅元数字货币资产管理有限公司（以下简称雅文仓雅元），建立“雅文”虚拟资产在线交易平台，蓝新民持股51%，欧阳红持股49%。

（截图来自：中国裁判文书网）

雅园成立之初就曾宣传“互联网+文化艺术品+金融产品数字货币”的新三合一发展模式支持中华民族的文化复兴梦想和文化强国，并决定将“雅园”打造成为国际品牌。商业流通中最具潜力的数字货币的远大抱负。

2017年12月，亚元交易平台更名为文旅资产现货交易平台。平台主要包括亚元钱包和亚元资产钱包。会员充值后，其账户可获得文旅钱包充值金额的80%。文旅钱包可用于交易、提现、购买文旅资产。文旅资产价格每天都在上涨，可以下单了。卖。

混乱不仅发生在较小的虚拟货币平台上，曾经是宇宙第一交易所的 FCoin 也面临着重大的崩盘。2018年以“交易挖矿”模式迅速走红，以300亿元最高日交易量冲进全球交易量前三的全宇宙第一交易所FCoin正式停牌2020 年 2 月 10 日。今年 2 月 17 日晚，交易平台 Fcoin 宣布预计无法赎回，规模在 7,000-13,000 BTC 之间（折合约 8.8 亿元）。

上周货币圈更加动荡。PIEXGO、UEX、LMEX、FUBT等多家虚拟货币交易平台被质疑“逃跑”。虽然各平台已经澄清只是因为技术原因、黑客攻击等因素暂时停牌，但币圈的深度是众所周知的，一个澄清或许很难打消投资者的疑虑。

虚拟货币在中国一直是监管的高压领域，监管者也有明确的红线标准。如果平台跑路，受害者如何维权？

中国银行法学研究会理事长肖萨律师在接受记者采访时表示，平台受害者有维权路径，但不同维权路径需要结合一个案例来探讨。如果平台传销涉嫌犯罪，平台受害人应采取刑事救济途径；而平台通过欺骗等手段骗取投资者资金，骗取金额不大。如果投资者有意赔偿侵权损失，平台应采取民事救济途径。

为什么虚拟货币是网络骗局？

为什么曾经风靡一时的虚拟货币逐渐成为“网络骗局”的代名词？

这和赌博一样，可以全天24小时交易。再加上确实有人靠它赚钱，一些投机取巧的人就掉进去了。一位学员告诉记者。

中国互联网金融协会区块链研究工作组组长、原中国银行行长李立辉曾表示，以比特币为代表的虚拟货币投机性太强，注定不可能成为大众化或进入公众。一种社会生活的支付手段，或所谓的货币形式。目前，包括中国在内的世界各地都存在一些关于虚拟货币的炒作和炒作，因此加强监管非常必要。

据德德智库统计，截至2020年5月31日12:00，全球数字货币市场共有5530种货币。总市值为 270,867,971,351 美元（约合 2709 亿美元）。本周数字货币总市值较上周增加约141亿美元，增幅约为5.48%。

截至2020年6月3日凌晨，市值排名前三的虚拟货币分别是比特币、以太坊和Tether USD。其中，比特币以1.22万亿的流通市值位居榜首，成为当之无愧的龙头。

（截至2020年6月3日凌晨，市值前十的虚拟货币来源：MyToken）

6月2日早上7点，国外加密货币交易所行情显示虚拟货币骗局模式，比特币价格快速拉升，最高价突破10429美元。随着比特币重回 10,000 美元大关，具有区块链概念的美股在市场前集体上涨。截至下午4点，马拉松专利（MARA.US）上涨36.99%；Riot Blockchain (RIOT.US) 上涨 22.23%，迅雷 (XNET.US) 上涨 1.24%。

李立辉此前曾提到，虚拟货币的经济缺陷是缺乏足够的实物资产支持和信用背书，价值不稳定，投机性太强。例如，2018 年，比特币触底反弹至 3,158 美元，较最高价下跌 84%。全球虚拟货币总市值从年初的 8350 亿美元下降到 1100 亿美元，降幅接近 87%。2019 年，比特币持续震荡，9 月下旬 7 天跌幅高达 22%。

虚拟货币监管收紧，数字货币正规军进程加快

依托区块链技术，虚拟货币不断发展。在全国范围内，监管层对虚拟货币始终保持警惕，监管政策不断收紧。2013年以来，中国人民银行等五部委发布了《关于防范比特币风险的通知》，明确指出比特币是一种特定的虚拟商品，不是实物货币。

2017年，央行等七部委发布的《关于防范代币发行和融资风险的公告》（下称“9月4日公告”）为我国区块链行业的监管定下了基调。挂在行业里。参与者头上的“达摩克利斯之剑”。

去年11月，上海、北京、深圳、东莞、内蒙古等地出台了规范性文件。先是对与数字货币交易相关的活动进行风险警示，然后逐步对交易平台进行查处并关闭整改。

去年11月的监管是2017年以来最严厉的一次整改，当时一些搞虚拟货币的公司都在放假，不敢上班。一位一直从事虚拟货币开发的工作人员告诉一家经纪公司的中国记者。

同时，作为正规军，央行的法定数字货币进程正在加速。近日，网上流传的央行数字货币内部测试视频，其基本功能涵盖数字资产兑换、数字钱包管理、交易记录查询及扫码支付、汇款、收付、触摸等。据悉，央行数字货币（DC/EP）已在部分银行内部进行试点，首批试点地区包括苏州、雄安、成都和深圳。

中国人民银行研究局局长、中国财经学会秘书长王欣在2019年第三届中国互联网金融论坛的演讲中表示，未来数字时代的货币竞争仍将是法币的竞争，但法币的竞争将更具优势。数字时代的许多特征。

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